宋，周口重大刑事案件律师,现执业于河南良承律师事务所，执业以来，坚持 “受人之托、忠人之事、敬业勤勉、诚实信用” 的服务宗旨，精益求精地承办每一项具体法律事务、每一个案件。独到的诉辩思维、娴熟的诉讼技巧、精湛的辩论技能和自如的法庭发挥以及对待工作兢兢业业、认真负责的工作态度赢得了广大当事人的高度赞许。

　　

洗钱的危害

　　包括恐怖融资在内的洗钱活动与上游犯罪活动相互交织，增强了犯罪分子的经济实力，使之更有资本同社会抗衡，对一国的政治、经济、金融和社会造成了严重损害。这主要表现在：　　一、洗钱对政治的影响　　洗钱...

　　包括恐怖融资在内的洗钱活动与上游犯罪活动相互交织，增强了犯罪分子的经济实力，使之更有资本同社会抗衡，对一国的政治、经济、金融和社会造成了严重损害。这主要表现在：

　　一、洗钱对政治的影响

　　洗钱对国家政治的危害主要表现在两方面：一是滋生腐败，影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。

　　洗钱滋生腐败，有些国家的政府官员直接参与洗钱、协助洗钱，或者从洗钱分子中收受贿赂、保护洗钱，严重影响了一国的政治声誉，严重的可能直接导致执政党的垮台。据统计，墨西哥阿马多贩毒集团每年用来向政府官员贿赂的钱高达30多亿法郎，是该国司法部每年经费预算的1.5倍多，司法部因此成为著名的;洗钱部;。上世纪70年代，美国前总统里查·尼克松的竞选班底接受具有贿赂性质的非法政治捐献，并将其清洗成合法的政治捐款，导演了著名的;水门事件;，里查·尼克松因此而下台。美国国会众议院前共和党领袖汤姆·迪莱也因为腐败丑闻不得不放弃2005年11月的国会议员选举，不仅使共和党在中期选举中落败，对美国的政治声誉也造成了不利影响。

　　二、洗钱对经济的影响

　　洗钱对经济的影响主要表现在扭曲了资源的分配，严重影响一国的经济增长。发展中国家或地区及经济转型国家需求大量资金。而在资金不断从发达国家或地区净流入的同时，洗钱犯罪也随之从发达国家或地区蔓延过来，与本国的洗钱犯罪活动融合在一起。1994年在墨西哥私有化过程中，用来购买墨西哥银行的钱有1/4来路不明。洗钱造成贸易不平衡，而贸易不平衡又反过来引发了墨西哥震动全球的金融危机，不仅导致墨西哥经济瘫痪，而且影响到其他国家。在俄罗斯以及其他独联体国家，洗钱活动也非常猖獗，大量资金通过各种途径存入外国的银行或其他金融机构。据估计，俄罗斯的25家大银行中，有10家银行可能同黑社会组织有关系。俄罗斯的黑社会组织已经扩展到东南亚地区，向那里提供俄罗斯妓女、投资购买真正的地产，并涉足投机赌博活动。他们在国外设立贸易公司，以公司的名义开立帐户，然后以正常进出口货物的名义，把黑钱从其他国家转入该帐户，用来满足犯罪的需要。

　　三、洗钱对社会的影响

　　洗钱影响了社会公平。首先，犯罪分子把赃款、赃物;清洗;为合法所得，就使得该项财产的合法所有人丧失了返还请求权。其次，由于洗钱收益属于不劳而获，洗钱者凭借犯罪收益过上奢侈生活会产生恶劣的社会示范效应，影响社会公平和社会生产效率提高，甚至造成社会道德沦丧。再次，洗钱分子与政府腐败官员勾结，从事违法犯罪活动，会破坏市场交易准则，扰乱交易秩序。

　　洗钱影响了社会稳定。洗钱行为不是孤立存在的，它总是要掩盖赃款的真实来源，这就切断了警方追查犯罪行为的线索，赃款周转的环节越多，追查犯罪行为的难度就越大，势必妨碍司法机关的正常活动，导致社会不稳。

　　洗钱助长了上游犯罪。洗钱者通过洗钱活动，将赃款清洗成合法收入，为犯罪分子提供了顺畅的犯罪收益清洗渠道，使之有稳定的收益来源。这些收益除了供犯罪分子挥霍，很大部分被作为新的犯罪资本，为各种犯罪活动甚至恐怖袭击提供充足的物质基础，使之更容易进行二次犯罪。这样，就形成了犯罪→洗钱→再犯罪→再洗钱的恶性循环，使上游犯罪分子具有犯罪动力。

　　四、洗钱对国家安全的影响

　　洗钱甚至威胁到国家安全。许多犯罪集团、恐怖组织和民族极端分子直接参与洗钱，对一国的国家安全构成威胁。例如哥伦比亚麦德林、卡利贩毒集团以及大毒枭坤沙集团在羽翼丰满后，直接同政府对抗，构成国家安全的重大隐患。以本·拉登为首的恐怖组织之所以能在很多国家发动恐怖袭击，就是因为他们掌握了大量经济资源，培养了大量恐怖分子。据估计本·拉登掌握的经济资源达70亿美元，其中，用在美国从事恐怖活动的资金达26亿美元。由于恐怖融资的目的不再是传统意义上的挥霍奢华，而是施行恐怖活动，因此，洗钱活动已经影响到国家安全。

　　五、洗钱对国际政治关系的影响

　　洗钱会严重损害国家在国际社会的威信，反洗钱工作的不利会使国家陷入孤立的境地。如果一国洗钱活动泛滥，又没有有力的防范和打击措施，还会使该国面临国际司法援助上的被动。1995年东非某国制定颁布了《国家经济发展法》。该法明确规定只要在该国投资1000万美元以上，政府便可授予投资人该国的外交官或者公民身份，并保证当外国政府如欲没收该投资人财产时，政府将出面保护。该法出台后不足1月，英国情报机关便发现英国有4起洗钱案件与该国有关。该法律因此被国际社会斥之为;洗钱宪章;，该国也因此受到国际社会的排斥，在国际反洗钱工作中处于孤立无援的境地。

目前我国洗钱的主要方式

　　在一般人眼里，洗钱一直与黄赌毒、走私、贩卖军火等行径联系在一起，而时下我国的洗钱犯罪活动主要是把自产的黑钱洗白和资金外逃。有报道说，每年我国国际收支统计中都有一、二百亿美元的误差和遗漏，表明我...

　　在一般人眼里，;洗钱;一直与黄赌毒、走私、贩卖军火等行径联系在一起，而时下我国的洗钱犯罪活动主要是把;自产;的黑钱洗白和资金外逃。有报道说，每年我国国际收支统计中都有一、二百亿美元的;误差和遗漏;，表明我国已有大量的资金外流。有关专家也曾对中国洗钱数量作过评估，认为每年的洗钱规模不小于 2,000亿元人民币，大体上相当于中国经济总量的2左右。另有报道说，国内每年通过地下钱庄洗出去的2,000亿元人民币中，走私收入约为700亿元，官员腐败收入超过300亿元，剩下最大一块竟然是一些洗;白;为;黑;的合法收入，即外资企业出于避税的目的通过地下钱庄转移境外。那么，洗钱是怎样完成的

　　1、存入银行。其特征：亲属代为出面。自从储蓄实名制实行后，把黑钱存入银行这种洗钱方式表面上看似乎有些困难，但贪官仍可用二种方法完成洗钱过程。一种是要其亲属出面去银行存黑钱，给亲属一点好处费就可以了。另一种方法就是用假身份证或;真的假身份证;，;真的假身份证;上的名字、号码、地址为其亲属或其他人，可照片却是自己的。腐败分子拿着这样的身份证去存钱，银行工作人员难以辨别真伪。

　　2、先捞后洗。一些贪官在位时拼命捞钱，捞了就办企业、开公司。这种洗钱的方式有一个特点，就是他们下海后，一般都没有;呛水;。他们与有些唯恐露富的私人老板不同，无论是办企业还是炒股、期货，不管实际上是赚了还是赔了，一般都会宣传自己;大发特发;，惟恐别人不知道自己赚了钱，因为他们要给自己到手的黑钱找个;说法;。

　　3、边捞边洗。自己捞钱亲属经商，这种方式比较普遍，贪官自己利用手中的权力拼命捞钱，亲属则下海开娱乐场所、餐厅，办企业。如果不是与贪官本人非常熟悉，对贪官与其亲属的关系是不可能知道的，因而洗钱就显得更容易，案发的可能性就更小些。

　　4、连捞带洗。别人公司自己掌权。政府官员或国企老总创办私人企业，但由别人代理，企业表面上是别人的，但大权由自己掌握。这样既可以通过经济往来把黑钱转移到自己企业的账户上，又可通过正常的纳税经营再赚一笔。

　　5、转移境外。目前最普遍的洗钱方式是将黑钱转移出去，或在境外收取赃款并洗白。一种是非贸易方式，一些领导干部把子女送到国外，用支付教育费、保险费、佣金等方式套购外汇，再汇到境外。另一种是贸易方式，高报进口，低报出口。一些腐败分子勾结国外公司，在进口设备和原材料时，高报进口价格，以高比例佣金、折扣等形式支付给境外进口商，再从其手中拿回扣，然后将非法所得留存国外。再一种是设空壳公司境外投资，即先在国外设空壳公司，然后利用手中职权将非法所得以对外投资的形式汇到境外。