李鉴春，周口知名刑事律师，现执业于河南良承律师事务所，严格遵守律师职业道德和执业纪律，秉承诚信、谨慎、勤勉、高效的执业理念，受人之托、忠人之事，最大限度地维护当事人的利益。李鉴春从事法律工作多年来，恪尽职守，为当事人提供快捷、优质、高效的法律服务，取得了良好的社会效果，为法制建设尽了绵薄之力;在办案中不畏权贵、据理力争、维权护法，受到当事人和法院的高度认可和评价。

《反洗钱法》的哪些规定与社会公众有直接联系

　在一般人眼里，洗钱一直与黄赌毒、走私、贩卖军火等行径联系在一起，而时下我国的洗钱犯罪活动主要是把自产的黑钱洗白和资金外逃。另外，国际上 被纳入洗钱的还有：把合法资金变成黑钱用于非法用途;把一种合法...

　在一般人眼里，;洗钱;一直与黄赌毒、走私、贩卖军火等行径联系在一起，而时下我国的洗钱犯罪活动主要是把;自产;的黑钱洗白和资金外逃。另外，国际上 被纳入洗钱的还有：把合法资金变成黑钱用于非法用途;把一种合法资金变成另一种表面也合法的资金以侵占;把合法收入通过洗钱以逃避监管和税收。

　　《反洗钱法》的哪些规定与社会公众有直接联系

　　办理规定金额以上的金融服务要出示有效证件。

　　《反洗钱法》第十六条规定，金融机构在与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　携带现金和无记名有价证券出入境要按有关规定办理手续。

　　根据《反洗钱法》第十二条规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

　　有关单位履行反洗钱职责和义务时，单位和个人不能以保护个人隐私或商业秘密为由要求有关单位承担。

　　根据《反洗钱法》第五条、第六条规定，国务院反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构在履行反洗钱职责时有权获得客户身份资料和交易信息。履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

　　任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

　　为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《反洗钱法》第七条明确规定;任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报;。

洗钱行为五种形式

　　洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗的说，就是将黑钱清洗为白钱的犯罪行为。洗钱行为可以概括为五种形式。　　其一，利用金融机构。包括：...

　　洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗的说，就是将;黑钱;清洗为;白钱;的犯罪行为。洗钱行为可以概括为五种形式。

　　其一，利用金融机构。包括：伪造商业票据;通过证券业和保险业洗钱;用票据开立账户进行洗钱;利用银行存款的国际转移进行洗钱;信贷回收;利用期货、期权洗钱。

　　其二，通过投资办产业的方式。包括：成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人;向现金密集行业投资;利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。

　　其三，通过商品交易活动。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。

　　其四，利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法，除了法律规定;例外;的情况，披露客户的账户信息即构成犯罪。二是有宽松的金融监管，设立金融机构几乎没有任何限制。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难。

　　其五，其他洗钱方式。包括：走私;利用;地下钱庄;和民间借贷转移犯罪所得。