宋,周口知名刑事律师,现执业于河南良承律师事务所,执业以来,坚持 “受人之托、忠人之事、敬业勤勉、诚实信用” 的服务宗旨,精益求精地承办每一项具体法律事务、每一个案件。独到的诉辩思维、娴熟的诉讼技巧、精湛的辩论技能和自如的法庭发挥以及对待工作兢兢业业、认真负责的工作态度赢得了广大当事人的高度赞许。
洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。
通俗的说,就是将;黑钱;清洗为;白钱;的犯罪行为。另外,国际上被纳入洗钱的还有:把合法资金变成黑钱用于非法用途;把一种合法资金变成另一种表面也合法的资金以侵占;把合法收入通过洗钱以逃避监管和税收。
我国刑法第一百九十一条也规定了洗钱罪。根据该规定,洗钱行为的构成条件有以下几个方面:
1.行为人在主观上出于故意,即有掩饰、隐瞒明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益的来源和性质的目的。本条所称;毒品犯罪;是指走私、贩卖、运输、制造毒品等犯罪。;犯罪的违法所得及其产生的收益;,是指犯罪分子犯罪所获取的非法利益以及利用犯罪所得的非法利益所生产的孳息或者进行经营活动所产生的经济收益。根据刑法的规定,洗钱罪的行为对象只限于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益。
2.行为人实施了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益的来源和性质的行为。洗钱罪的本质在于为非法资金披上合法外衣,消灭犯罪线索和证据,逃避法律追究和制裁。实现脏钱、黑钱的安全循环使用。刑法列举了五种具体的洗钱行为:
提供资金账户,指为犯罪分子提供银行账户的编号,为其转移非法资金提供方便。
协助将财产转换为现金或者金融票据,具体是指协助犯罪分子将犯罪所得的财产通过交易转移为现金或者本票、汇票、支票等金融票据,以掩饰犯罪所得财产的真实所有权关系等。
通过转账或者其他结算方式协助资金转移,其目的是帮助犯罪分子掩盖犯罪所得资金的来龙去脉,模糊其非法特征。
协助将资金汇往境外,如以各种方式将犯罪所得资金转移到境外兑换成外币、购买财产、或以国外亲属的名义存入国外银行。
以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源,如将犯罪所得投资于服务性行业、娱乐业等大量使用现金的行业,将非法获取的收入注入合法收入中,或者用犯罪收入购买不动产、有价证券,然后再卖出等手段,掩饰、隐瞒犯罪违法所得及其收益的性质和来源的行为。
对犯洗钱罪的,根据刑法规定,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。单位犯本罪的,对单位判处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。
包括恐怖融资在内的洗钱活动与上游犯罪活动相互交织,增强了犯罪分子的经济实力,使之更有资本同社会抗衡,对一国的政治、经济、金融和社会造成了严重损害。这主要表现在:
一、洗钱对政治的影响
洗钱对国家政治的危害主要表现在两方面:一是滋生腐败,影响政府声誉,对执政者构成严重的信任危机。
洗钱滋生腐败,有些国家的政府官员直接参与洗钱、协助洗钱,或者从洗钱分子中收受贿赂、保护洗钱,严重影响了一国的政治声誉,严重的可能直接导致执政党的垮台。据统计,墨西哥阿马多贩毒集团每年用来向政府官员贿赂的钱高达30多亿法郎,是该国司法部每年经费预算的1.5倍多,司法部因此成为著名的;洗钱部;。上世纪70年代,美国前总统里查·尼克松的竞选班底接受具有贿赂性质的非法政治捐献,并将其清洗成合法的政治捐款,导演了著名的;水门事件;,里查·尼克松因此而下台。美国国会众议院前共和党领袖汤姆·迪莱也因为腐败丑闻不得不放弃2005年11月的国会议员选举,不仅使共和党在中期选举中落败,对美国的政治声誉也造成了不利影响。
二、洗钱对经济的影响
洗钱对经济的影响主要表现在扭曲了资源的分配,严重影响一国的经济增长。发展中国家或地区及经济转型国家需求大量资金。而在资金不断从发达国家或地区净流入的同时,洗钱犯罪也随之从发达国家或地区蔓延过来,与本国的洗钱犯罪活动融合在一起。1994年在墨西哥私有化过程中,用来购买墨西哥银行的钱有1/4来路不明。洗钱造成贸易不平衡,而贸易不平衡又反过来引发了墨西哥震动全球的金融危机,不仅导致墨西哥经济瘫痪,而且影响到其他国家。在俄罗斯以及其他独联体国家,洗钱活动也非常猖獗,大量资金通过各种途径存入外国的银行或其他金融机构。据估计,俄罗斯的25家大银行中,有10家银行可能同黑社会组织有关系。俄罗斯的黑社会组织已经扩展到东南亚地区,向那里提供俄罗斯妓女、投资购买真正的地产,并涉足投机赌博活动。他们在国外设立贸易公司,以公司的名义开立帐户,然后以正常进出口货物的名义,把黑钱从其他国家转入该帐户,用来满足犯罪的需要。
三、洗钱对社会的影响
洗钱影响了社会公平。首先,犯罪分子把赃款、赃物;清洗;为合法所得,就使得该项财产的合法所有人丧失了返还请求权。其次,由于洗钱收益属于不劳而获,洗钱者凭借犯罪收益过上奢侈生活会产生恶劣的社会示范效应,影响社会公平和社会生产效率提高,甚至造成社会道德沦丧。再次,洗钱分子与政府腐败官员勾结,从事违法犯罪活动,会破坏市场交易准则,扰乱交易秩序。
洗钱影响了社会稳定。洗钱行为不是孤立存在的,它总是要掩盖赃款的真实来源,这就切断了警方追查犯罪行为的线索,赃款周转的环节越多,追查犯罪行为的难度就越大,势必妨碍司法机关的正常活动,导致社会不稳。
洗钱助长了上游犯罪。洗钱者通过洗钱活动,将赃款清洗成合法收入,为犯罪分子提供了顺畅的犯罪收益清洗渠道,使之有稳定的收益来源。这些收益除了供犯罪分子挥霍,很大部分被作为新的犯罪资本,为各种犯罪活动甚至恐怖袭击提供充足的物质基础,使之更容易进行二次犯罪。这样,就形成了犯罪→洗钱→再犯罪→再洗钱的恶性循环,使上游犯罪分子具有犯罪动力。
四、洗钱对国家安全的影响
洗钱甚至威胁到国家安全。许多犯罪集团、恐怖组织和民族极端分子直接参与洗钱,对一国的国家安全构成威胁。例如哥伦比亚麦德林、卡利贩毒集团以及大毒枭坤沙集团在羽翼丰满后,直接同政府对抗,构成国家安全的重大隐患。以本·拉登为首的恐怖组织之所以能在很多国家发动恐怖袭击,就是因为他们掌握了大量经济资源,培养了大量恐怖分子。据估计本·拉登掌握的经济资源达70亿美元,其中,用在美国从事恐怖活动的资金达26亿美元。由于恐怖融资的目的不再是传统意义上的挥霍奢华,而是施行恐怖活动,因此,洗钱活动已经影响到国家安全。
五、洗钱对国际政治关系的影响
洗钱会严重损害国家在国际社会的威信,反洗钱工作的不利会使国家陷入孤立的境地。如果一国洗钱活动泛滥,又没有有力的防范和打击措施,还会使该国面临国际司法援助上的被动。1995年东非某国制定颁布了《国家经济发展法》。该法明确规定只要在该国投资1000万美元以上,政府便可授予投资人该国的外交官或者公民身份,并保证当外国政府如欲没收该投资人财产时,政府将出面保护。该法出台后不足1月,英国情报机关便发现英国有4起洗钱案件与该国有关。该法律因此被国际社会斥之为;洗钱宪章;,该国也因此受到国际社会的排斥,在国际反洗钱工作中处于孤立无援的境地。