宋，周口重大刑事案件律师，现执业于河南良承律师事务所，严格遵守律师职业道德和执业纪律，秉承诚信、谨慎、勤勉、高效的执业理念，受人之托、忠人之事，最大限度地维护当事人的利益。宋从事法律工作多年来，恪尽职守，为当事人提供快捷、优质、高效的法律服务，取得了良好的社会效果，为法制建设尽了绵薄之力;在办案中不畏权贵、据理力争、维权护法，受到当事人和法院的高度认可和评价。

如何保护自己远离洗钱活动

　　1、 不要出租出借自己的身份证件　　出租出借自己的身份证件，可能会产生系列后果：　　 他人借用您的名义从事非法活动　　 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动　　 可能成为他人金融诈骗活动...

　　1、 不要出租出借自己的身份证件

　　出租出借自己的身份证件，可能会产生系列后果：

　　 他人借用您的名义从事非法活动

　　 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

　　 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

　　 您的诚信状况受到合理怀疑

　　 因他人的不正当行为而致使自己的名誉受损

　　2、 不要出租出借自己的账户

　　金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利保护，也是守法公民应尽的义务。

　　3、 不要用自己的账户替他人提现

　　通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　4、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

　　即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引发反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。

　　5、选择安全可靠的金融机构

　　金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗;黑钱;，成为社会公害。

　　一个为您频繁;通融;、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让他们打理您的血汗钱吗一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构。能为您提供诚信服务吗因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

洗钱行为在我国的主要特点

洗钱行为在我国的主要特点如下：公职人员利用各种渠道洗钱的现象十分严重；存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道；通过银行的支付结算体系洗钱呈发展趋势。

　　洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。洗钱行为在我国的主要特点如下：

　　1.公职人员利用各种渠道洗钱的现象十分严重。

　　近年来，国内贪污腐败公职人员洗钱不断发生，这类洗钱犯罪的案例和数额已经远远超过了黑社会组织。贪官们通过各种途径给自己贪污受贿的黑钱披上合法收入的外衣。之后，不仅可以公开挥霍和享受这些非法所得，还可用来投资和进行再增值。其洗钱的发展速度已超过了传统的洗钱。

　　据对广西成克杰贪污案件的报道，成克杰就是通过香港的渠道洗钱来实现对数千万元财产的非法侵占。一些公职人员贪污受贿后，自己;下海;或通过亲属;下海;办公司或炒股，以掩盖不正常暴富的原因；或与企业勾结，将非法收入转成企业帐户上的;合法;收入，实现对;脏钱;的清洗。

　　2.存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道。

　　经手大额现金是洗钱犯罪的一个突出特征。对犯罪分子来说，用不具有个人特殊标记、无法追索交易痕迹的现金漂洗非法所得，可以在实现财富占有的同时掩盖犯罪事实，因此被不法分子视为洗钱的便利渠道。在国外，现金的使用受到严格的限制，如在美国，大面额现钞基本不在国内的零售渠道流通，涉及大额交易的大宗购买或大额消费多采用信用卡结算。在我国，虽然中国人民银行大力推广以;三票一卡;为主的银行结算方式，但目前现金结算还是个人消费使用最多的结算方式。而且，我国的结算制度主要是针对现金支取，现金收存几乎不受限制。储蓄存款实名制的实施虽然对犯罪分子有一定威慑作用，但是由于个人使用现金所受限制极少，从而使得存取、搬运和藏匿大额现金成了洗钱的重要渠道之一。

　　3.通过银行的支付结算体系洗钱呈发展趋势。

　　使用票据结算和转帐结算是结算发展的趋势。我国目前企业间除小额零星收支采用现金结算外，其他一律采用票据和转帐结算。由于注册各类企业并且开立银行帐户非常容易，有些专门为转移资金而成立的公司或开立的帐户屡见不鲜。在现金使用愈来愈受限制的将来，通过银行的支付结算系统短期内转移巨额资金并使之从形式上合法化，无疑是洗钱分子的首要选择。这就是说，通过行的支付结算进行洗钱在我国应引起重视。