宋，周口重大刑事案件律师，现执业于河南良承律师事务所，具有深厚的法学理论功底及司法操作经验。诚实信用，勤勉敬业，以“实现当事人利益最大化”为服务宗旨。办案认真负责，精益求精，业务功底扎实，语言表达流畅、思维敏捷，具有良好的沟通协调和谈判辩护能力。受人之托、忠人之事、不畏艰险、奋力拼争，愿尽自己的所能，为当事人提供最好的法律服务。不敢承诺案件的最终结果，但敢承诺办案尽心竭力!

我国立法打击洗钱犯罪

　　洗钱;，是严重的经济犯罪行为，它采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，以使其犯罪所得表现合法化的行为。

　　;洗钱;一词，首现于20世纪20年代。美国芝加哥的一个犯罪集团，利用投币式洗衣机，把非法赃款当作洗衣所获的收益一同申报纳税，从而将其变为合法经营收入。

　　反洗钱法草案首次提请审议

　　备受社会关注的反洗钱法草案，25日首次提请十届周口人大常委会第二十一次会议审议。此法的制定，标志着中国将严防洗钱行为，保障国家经济安全和社会稳定，并积极参与反洗钱国际合作。

　　为何为反洗钱立法 缺乏;骨干法;影响反洗钱效果

　　洗钱行为隐蔽复杂，属危及社会经济发展的暗流。

　　回顾近年查处的几起洗钱案件，不难看出洗钱对经济社会的严重危害：许超凡、余振东等人的;中行开平支行洗钱案;，涉及挪用公款4.83亿美元，资金通过洗钱被转入到许超凡等人在香港和加拿大的个人账户;厦门远华走私洗钱案，更是涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂。

　　最有效最重要的反洗钱手段，就是采取法律措施。我国现有反洗钱法规还散落于诸多法律和规定中，尚未系统化，尤其缺乏一部;骨干法;，即专门的反洗钱法。;由于现行法律体系仍不完整，系统性、协调性差，法律级次和效力较低，适用范围较窄等问题，影响了反洗钱的力度和效果。;周口人大常委会预算工作委员会副主任冯淑萍说，;这迫切需要制定一部适合我国国情的反洗钱法。;

　　反洗钱法草案看点

　　对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别

　　客户身份识别制度是反洗钱预防制度的第一道关口。为在犯罪所得进入交易领域之初建立客户身份与资金、交易的对应关系，为今后辨别资金的真实性质和交易的真实目的、追查实际所有人和受益人打下基础，草案中令人注目地引入了身份识别制度。草案特别规定应当对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别和账户、资金往来情况的监测。

　　大额和可疑交易应当及时报告

　　非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。

　　草案引入了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。

　　房地产等交易机构也要反洗钱

　　持有大量现金，对犯罪集团来说是件极其危险的事情。因此，有些犯罪分子就通过购买珠宝、古玩等，以此为载体转换现金形态，同时也便于走私和变现。为此，反洗钱法草案规定，房地产销售机构、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业等特定非金融机构也应承担预防、监控洗钱的义务。

　　切断恐怖主义融资渠道

　　通过反洗钱机制发现并切断恐怖主义融资渠道已成为各国反洗钱工作一项重要任务。草案特别指出本法所规定反洗钱措施同时适用于预防监控资助恐怖主义的活动。

　　洗钱犯罪及其防制

　　洗钱犯罪危害社会

　　论洗钱犯罪的法律控制

洗钱犯罪的概念和特征

　　洗钱犯罪的概念和特征

　　钱贵

　　洗钱，本意指把肮脏的钱清洗干净。据说在二十世纪初期，美国旧金山市一家饭店的老板，看到自己饭店里日常流通的一些硬币沾满了油污，他怕弄脏顾客所戴的白手套而影响饭店的生意，便用洗涤剂将收到的硬币清洗一遍，于是被清洗之后的硬币就象新的一样干净了，这就是洗钱的最早来源。到了二十世纪20年代，美国芝加哥出现了一个以鲁西诺为首的庞大的有组织犯罪集团，他们利用美国经济发展中使用的现代化大规模生产技术，发展自己的犯罪产业，谋求巨额的经济利益。起初，该组织以开洗衣店做掩护，在为顾客洗衣服的同时，向顾客收取现金，然后将这一部分现金连同其贩卖毒品的收入一起向税务机关申报，这样就把毒品收入也变成了合法收入。这就是现代意义上;洗钱;一词的渊源。后来，人们用它来称谓把非法收入合法化的过程。最初的洗钱，实际上是毒品交易的一部分，据联合国统计，每年约有来自毒品交易的5000亿至6000亿美元流入正常的经济流通领域，这样，在国际金融系统中流通的;毒;钱大约有一万多亿美元。现在把对贩毒、走私、抢劫、盗窃、诈骗、贪污、贿赂、逃税等犯罪收入的清洗，都视为洗钱。关于洗钱的概念，目前在不同国家和地区的法律中表述也不尽相同。

　　1988年12月19日联合国大会在维也纳通过的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》))中将毒品犯罪及其洗钱行为规定为国际犯罪。该公约将洗钱定义为:为隐瞒或掩饰因制造、贩卖、运输任何麻醉药品或精神药物所得非法财产之来源、性质、所在，而将该财产转换的即为洗钱。该定义范围较为狭窄。

　　1990年2月7日，欧洲和北美的15个国家在巴黎召开会议共同研究对付洗钱问题，并为此组建了;金融行动特别工作组;。该组织给洗钱所下定义为:凡隐瞒或掩饰因犯罪行为所取得财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关的人规避法律应负者，均属洗钱行为。该定义从宽规定洗钱范围，突破了毒品交易所得的局限，将其扩大、延伸到凡是对由犯罪行为所得财物加以隐瞒或掩饰的行为。

　　1986年，美国国会通过的《洗钱控制法》对洗钱犯罪规定为:1、就法律指定的犯罪种类而言，从事与犯罪相关联资金的金融交易，如果明知其非法性质，并以协助犯罪实施为目的，或者明知交易旨在掩护款项的性洗钱犯罪的概念和特征

　　钱贵

　　洗钱，本意指把肮脏的钱清洗干净。据说在二十世纪初期，美国旧金山市一家饭店的老板，看到自己饭店里日常流通的一些硬币沾满了油污，他怕弄脏顾客所戴的白手套而影响饭店的生意，便用洗涤剂将收到的硬币清洗一遍，于是被清洗之后的硬币就象新的一样干净了，这就是洗钱的最早来源。到了二十世纪20年代，美国芝加哥出现了一个以鲁西诺为首的庞大的有组织犯罪集团，他们利用美国经济发展中使用的现代化大规模生产技术，发展自己的犯罪产业，谋求巨额的经济利益。起初，该组织以开洗衣店做掩护，在为顾客洗衣服的同时，向顾客收取现金，然后将这一部分现金连同其贩卖毒品的收入一起向税务机关申报，这样就把毒品收入也变成了合法收入。这就是现代意义上;洗钱;一词的渊源。后来，人们用它来称谓把非法收入合法化的过程。最初的洗钱，实际上是毒品交易的一部分，据联合国统计，每年约有来自毒品交易的5000亿至6000亿美元流入正常的经济流通领域，这样，在国际金融系统中流通的;毒;钱大约有一万多亿美元。现在把对贩毒、走私、抢劫、盗窃、诈骗、贪污、贿赂、逃税等犯罪收入的清洗，都视为洗钱。关于洗钱的概念，目前在不同国家和地区的法律中表述也不尽相同。

　　1988年12月19日联合国大会在维也纳通过的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》))中将毒品犯罪及其洗钱行为规定为国际犯罪。该公约将洗钱定义为:为隐瞒或掩饰因制造、贩卖、运输任何麻醉药品或精神药物所得非法财产之来源、性质、所在，而将该财产转换的即为洗钱。该定义范围较为狭窄。

　　1990年2月7日，欧洲和北美的15个国家在巴黎召开会议共同研究对付洗钱问题，并为此组建了;金融行动特别工作组;。该组织给洗钱所下定义为:凡隐瞒或掩饰因犯罪行为所取得财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关的人规避法律应负者，均属洗钱行为。该定义从宽规定洗钱范围，突破了毒